年4月27日,邮储银行北关支行成功堵截电信诈骗1笔，挽回客户经济损失元，具体情况如下：
一、事情概况
4月27日16时30分许，70岁左右的客户李某来我行办理汇款业务，柜员王焕在系统操作时，发现收款人姓名与账号不相符，细心的柜员在为李某解释并询问了李某与收款人的关系，李某称自己与收款人并不认识，但收款人与自己电话里通知汇款的人认识，电话里的对方是自己搞收藏认识的人，已经接触很长时间了，之前一直在农商行汇款，这次因为对方账户问题，所以来我行汇款，柜员听到对话后，再次提示李某与对方电话核实，李某立即拨通对方电话进行核实信息，由于电话声音比较大，并且话筒里传来女性普通话口音，一旁的大堂经理觉察李某与对方似乎并不熟悉，经过李某的同意，大堂经理姜凡接过电话询问对方与李某的关系，对方支支吾吾不回答，沉默了一会说“我们是业务关系，你问那么多干什么，你怎么管的这么宽”，大堂经理姜凡感觉事态较为严重，随即叫来支行风险经理，并告知李某此种情况可能为电话诈骗。
二、多方引导，成功堵截
风险经理马志新通过对李某情况的了解，通过多角度对李某遇到的情况进行剖析，于是极力劝阻客户停止一切交易，但李某仍坚持说与对方是业务关系，根本不存在诈骗情况，自己接到电话说收藏可以赚钱，现在对方要给自己转笔返还金元，但需先缴纳元税费，但自己没有元，与对方的沟通下对方同意后先汇元，并一直说自己与对方很熟，称对方为小刘，没有问题要坚持转款。在支行风险经理马志新、综合柜员倪妮和大堂经理姜凡询问李某家中其他人的联系方式，李某只字不提其他人的联系方式，寻思半天只好放弃转款，但仍坐在营业大厅不肯走。为了让李某确信这是电话诈骗，大堂经理姜凡在征得客户同意后，调取了客户通话记录，并拨通这些外地电话后均无人接听，风险经理马志新通过对这些电话进行网上查询，均为疑似诈骗电话，李某这才恍然大悟，相信是电话诈骗。
三、事件总结
通过上述风险事件全过程，能及时堵截电信诳骗得益于该支行长期开展的风险防范教育和各类应急演练，使风险管理意识深入人心，对行为举止异常的客户，能够产生警觉、提高识别风险敏感度。从发现风险问题到果断劝阻客户停止交易，再到最后客户停止交易避免损失，体现出支行员工高度的责任感和较强的风险意识。
四、事件启示
一是强化网点一线人员的风险意识是成功堵截诈骗资金的关键。
二是增强员工责任意识，提高突发事件应急处置能力。员工要对网点的可疑行为人员进行细心询问，发现问题要及时劝阻，不敷衍、不推诿，积极采取措施，使事件在初发阶段能够得到及时有效解决。
三是需进一步加强防范资金诈骗的宣传力度，尤其北京治愈白癜风的医院北京那个医院治疗白癜风好
